Samoocena Finansowa

Instrukcja:

Przeczytaj uważnie poniższe stwierdzenia i odpowiedz czy trafnie opisuje Ciebie i Twoje zachowanie według poniższych opcji:

PRAWDA = w pełni lub raczej się z tym zgadzasz (zawsze/ zazwyczaj tak robisz)
FAŁSZ = raczej nie lub zupełnie się z tym nie zgadzasz (rzadko/nigdy tak nie robisz)

33

Kwestionariusz Samooceny Finansowej

Pamiętaj! Odpowiadaj tak jak jest obecnie, a nie tak jak chciałabyś, żeby było 🙂

1 / 42

Mam konkretny i jasno zaplanowany liczbowo cel finansowy do którego dążę.

2 / 42

Regularnie biorę udział w warsztatach dotyczących planowania finansowego i inwestowania.

3 / 42

Znam dokładnie moją osobistą lub rodzinną wartość netto.

4 / 42

Mam plan osobistego zabezpieczenia finansowego dla siebie i swojej rodziny na wypadek trudnej sytuacji (np. utrata pracy, śmierć własna lub bliskiej osoby).

5 / 42

Zawsze robię zaplanowane zakupy z listą.

6 / 42

Interesuję się swoimi sprawami finansowymi i zawsze przed podpisaniem jakichkolwiek dokumentów dobrze znam ich treść.

7 / 42

Poza składkami opłacanymi na ZUS na przyszłą “państwową” emeryturę, posiadam także własne indywidualne konto emerytalne, gdzie regularnie gromadzę pieniądze.

8 / 42

Proszenie o wynagrodzenie, które mi się należy, nie jest dla mnie żadnym problemem.

9 / 42

Nie pożyczam pieniędzy bez ustalenia jasnych warunków zwrotu.

10 / 42

Aktywnie poszukuję kolejnych źródeł dochodów i sposobów na wzbogacenie się, nie pozostając tylko na pracy/firmie którą aktualnie posiadam.

11 / 42

Samodzielnie inwestuję w sposób aktywny i ciągle zdobywam wiedzę w tym zakresie.

12 / 42

Cyklicznie robię Budżet Osobisty widząc bilans wydatków i zysków.

13 / 42

Nie zadłużam się robiąc zakupy i nie kupuję niczego na raty. Jeśli korzystam z karty kredytowej regularnie ją spłacam.

14 / 42

Dokładnie wiem i trzymam się mojego miesięcznego budżetu przeznaczonego na wydatki.

15 / 42

W pełni rozumiem fundamentalne mechanizmy finansowe (np. na czym polega efekt procentu składanego).

16 / 42

Zawsze podejmuję skalkulowane ryzyko, by zmaksymalizować swój portfel inwestycyjny. (Jeśli nie inwestujesz samodzielnie, odpowiedz “fałsz”)

17 / 42

Chętnie czerpię zyski z poleceń, które oferuję swoim znajomym (np. polecając produkty lub usługi finansowe z których korzystam).

18 / 42

Na początku każdego roku planuję wydatki i prognozuję przyszłe dochody.

19 / 42

Mam nastawienie “wygranej” w grze o pieniądze.

20 / 42

Posiadam program oszczędnościowy, który regularnie, bezpiecznie i zyskownie buduje dla mnie (i dla moich dzieci) kapitał pieniężny na przyszłość. 

21 / 42

Każdą nadwyżkę pieniędzy zamiast wydawać od razu inwestuję, aby mogła przynosić w perspektywie czasu konkretne zyski.

22 / 42

Regularnie analizuję, w jaki sposób i na co wydawane są pieniądze oraz w jakiej sytuacji materialnej znajduje się ogólnie moja rodzina.

23 / 42

Posiadam prywatny plan oszczędnościowy/emerytalny, który co roku aktualizuję.

24 / 42

Aktualnie bardzo dobrze zarabiam w swojej pracy lub własnej firmie.

25 / 42

Swoje pieniądze lokuję w sposób bezpieczny i zyskowny, żeby nie traciły na wartości i były zabezpieczeniem na przyszłość dla mnie i moich bliskich.

26 / 42

Regularnie zdobywam wiedzę i umiejętności, dzięki którym znam kluczowe aspekty planowania finansowego, które następnie wykorzystuję w praktyce.

27 / 42

W swoim związku partnerskim/małżeńskim świadomie i otwarcie rozmawiam (lub rozmawiałabym) o gospodarowaniu pieniędzmi i finansami.

28 / 42

Jeśli mam do wyboru kupić coś dla siebie co od dawna chciałam sobie kupić, a zainwestować w wiedzę finansową, która pozwoli mi docelowo mieć więcej pieniędzy, zawsze wybiorę to drugie.

29 / 42

Mam dokładnie policzone kwoty, których potrzebuję na swoje wymarzone życie i krok po kroku realizuję finansowy plan, który zmierza w tym kierunku.

30 / 42

Zadaję szczegółowe pytania jeśli nie rozumiem czegoś w związku z moimi pieniędzmi czy inwestycjami.

31 / 42

Regularnie rozwijam się i zdobywam nowe kompetencje zawodowe, które pozwalają mi być bardziej atrakcyjną na rynku pracy.

32 / 42

Jestem dobra w negocjacjach.

33 / 42

Ciągle rozwijam i wzmacniam swój Mindset oraz Nawyki Finansowe, dzięki słuchaniu i czytaniu rzetelnych treści na temat pieniędzy, a także stosowaniu poznanych wskazówek w praktyce.

34 / 42

Dobrobyt finansowy jest dla mnie jednym z trzech głównych priorytetów. 

35 / 42

Potrafię skutecznie zapanować nad robieniem impulsywnych i emocjonalnych zakupów, których tak naprawdę nie potrzebuję.

36 / 42

Regularnie sprawdzam i konsultuję z ekspertem finansowym własną kondycję finansową, by móc rozwiązywać problemy z zadłużeniem i zwiększać zyski pieniężne.

37 / 42

Dom lub mieszkanie w którym mieszkam jest moją własnością.

38 / 42

Uczestniczę w szkoleniach i projektach, które zwiększają mój potencjał zarobkowy.

39 / 42

W pełni korzystam ze wszystkich zgodnych z prawem odpisów i ulg podatkowych.

40 / 42

Posiadam ubezpieczenie chroniące moje życie i zdrowie przed niespodziewanymi sytuacjami życiowymi (choroba, wypadek itd.)

41 / 42

Każdego miesiąca oszczędzam minimum 10% swojego wynagrodzenia, a nawet więcej.

42 / 42

Postępuję zgodnie ze swoim planem prowadzącym do bogatego życia.

Zamykamy zapisy za:
:
:
: